Европейское расследование выявило, что крупная группа в WhatsApp использовалась для организации международных наличных переводов, которые способствовали финансированию преступности и экстремизма без бумажного следа. Сеть, прозванная «Traders of Greater Europe», насчитывала свыше 500 участников и тысячи сообщений за несколько месяцев.
Что обнаружили журналисты и следователи
Материалы Европейского вещательного союза (EBU), в который входят ведущие общественные вещатели, показали, что в чате обсуждались переводы наличных для клиентов по всей Европе и за её пределами. Сообщения, отправленные на арабском языке, использовались для координации сделок с помощью системы, известной как «хавала».
Чат из 532 участников содержал более 82 000 сообщений, отправленных между концом февраля и декабрём 2022 года. Начавшееся как расследование финансирования терроризма дело привело к обнаружению гораздо более широкой сети транзакций.
Принцип работы хавалы
Hawala — это традиционная система переводов, основанная на доверии между посредниками (хавалядарами). Один посредник получает наличные и договаривается с партнёром в другом месте выплатить эквивалент получателю, а затем стороны рассчитываются между собой позднее. При этом отсутствует электронный след, характерный для банковских переводов через SWIFT.
Система применяется и в легитимных целях — например, чтобы работники-мигранты могли пересылать деньги родственникам в страны с ограничённым доступом к банковским услугам. Но расследование показало, что те же механизмы используются и для легализации преступных доходов.
Доказательства и последствия
Чат был обнаружен на телефоне одного из руководителей сети в Брюсселе после полицейского ареста в ходе бельгийского судебного процесса 2024 года, в результате которого были осуждены шесть человек. На телефоне также нашли тысячи фотографий банкнот с серийными номерами и копии удостоверений личности — данные, которые в системе хавала часто используются как коды для подтверждения транзакций.
Следствие выявило, что через эту и аналогичные сети проходили крупные суммы: один бывший участник, в материалах обозначенный как Frank, заявил о вовлечённости в транзакции на сотни миллионов евро. Кроме того, были зафиксированы переводы, направленные в британские города и даже платежи, перечисленные в адрес сирийских боевиков.
Расследование EBU и национальных органов показало, что хавала стала каналом не только для отмывания денег, но и для финансирования торговли людьми, наркотрафика и других тяжких преступлений. В одной из стран были выявлены «офисы хавала», маскируемые под ресторанный бизнес и используемые для расчетов при вербовке и перевозке людей.
Ключевые выводы расследования можно свести в несколько пунктов:
- Хавала обеспечивает быстрые трансграничные переводы без банковских следов.
- Такие сети могут использоваться как в легальных целях, так и для криминальной деятельности.
- Чатовые платформы, где участники обмениваются инструкциями и кодами, помогают масштабировать работу подобных систем.
- Расследования показали связь хавалы с финансированием преступлений, в том числе использования средств для помощи связанным с экстремистскими группами.
Раскрытие деталей работы «Traders of Greater Europe» подчеркнуло сложность противодействия нелегальным финансовым потокам, которые опираются на традиционные механизмы и цифровые коммуникации одновременно. Следователи отмечают, что для борьбы с такими схемами требуются международное сотрудничество и более тщательный мониторинг оффлайн-контактов и доказательств.
